2023年3月1日，國資委官網(wǎng)權(quán)威發(fā)布了關(guān)于《融資性貿(mào)易的具體界定標(biāo)準(zhǔn)是什么？》的政務(wù)咨詢回復(fù)意見，「1」引發(fā)了實(shí)務(wù)界的熱議。而近年來，隨著保理行業(yè)的逐漸成熟和保理公司的金融行政監(jiān)管要求越來越高，風(fēng)險(xiǎn)較低的涉央企、國企和上市公司類保理業(yè)務(wù)規(guī)模也逐漸占據(jù)相當(dāng)大的市場。因此，如何識(shí)別、防范和應(yīng)對(duì)此類融資性貿(mào)易高發(fā)領(lǐng)域的保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，也成為了保理公司的必備技能。

筆者從代理過的融資性貿(mào)易和涉融資性貿(mào)易保理業(yè)務(wù)的辦案經(jīng)驗(yàn)中，根據(jù)法律法規(guī)及司法裁判的認(rèn)定規(guī)則及審判趨勢，梳理、總結(jié)這類業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，以期幫助保理公司從業(yè)務(wù)盡調(diào)環(huán)節(jié)即識(shí)別該風(fēng)險(xiǎn)、及業(yè)務(wù)敘作時(shí)的注意事項(xiàng)和操作要求，全方面地防范并應(yīng)對(duì)涉融資性貿(mào)易的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

一、融資性貿(mào)易的概念、成因及特點(diǎn)

融資性貿(mào)易并非法律概念，更非專有的 ……