許多國有企業(yè)在日常經(jīng)營活動中不能做到有效的資金管理，甚至同一時期不同業(yè)務(wù)出現(xiàn)資金限制和資金不足并存的情況。

１、國有企業(yè)資金管理普遍存在的問題

資金調(diào)度難高且資金流動性風(fēng)險大

國有企業(yè)的業(yè)務(wù)復(fù)雜、資金流動頻繁，常會出現(xiàn)現(xiàn)金收入管理不及時或現(xiàn)金支出管理不及時等情況，也就是資金流動事后反應(yīng)，即未經(jīng)財務(wù)管理或資金管理部門的批準(zhǔn)就進(jìn)行資金調(diào)度。

籌資渠道狹窄且籌集成本高

一些國有企業(yè)的資金缺口一直以來都未得到滿足，主要原因是籌資渠道匱乏。

資金占用數(shù)額龐大但投資收益率低

國有企業(yè)自營業(yè)務(wù)的資金占用量大，動用的資金少則幾千萬元多則幾十億元，通過高級專業(yè)人士進(jìn)行管理和操作。

國有企業(yè)通常以自有資金進(jìn)行投資，自營業(yè)務(wù)的交易金額難以精確計算，市 ……